【BitTok观点】:从DeFi生态简析Uniswap项目

11-05

近日,中国首富马云在外滩金融峰会上的一段演讲,对当前传统金融体系的不一样的思考及看法,引发强烈反响。其中,马云对数字货币和区块链的观点,让区块链行业人士颇有感触。

 

总结马云的观点来看,第一,未来的社会需要数字货币,数字货币将重新定义货币,数字货币将建立新的金融体系。第二,数字货币不应该从历史、监管、研究机构去找,应该从市场、需求、未来去找。

 

其中的关键词是 “市场化,需求” ,其实央行数字货币不存在市场和需求一说,因为央行数字货币只是通过区块链技术将人民币数字化,所以他说的从市场、需求、未来去找,就应该不会是法定数字货币。那未来的数字货币到底将会是变成什么样,值得我们所有人深思,尤其是在区块链领域的从业者和投资者。

 

传统金融机构开始相信去中心化金融

 

DeFi金融会颠覆传统金融吗?

 

欧洲的一个区块链研究项目,分析了欧洲 400 家传统金融机构对去中心化服务的采用情况:不需要征得任何人的同意,就可以借钱、贷款、将资金存入储蓄账户,或者交易复杂的金融产品,这种能力正在得到广泛的应用。在过去的一年里,DeFi 锁定的价值增加了 1,500%,达到100 亿美元以上,这显然引起了传统金融机构的注意。

 

86% 的受访公司正在实施或评估建立在去中心化框架上的服务,58% 的企业担心忽视 DeFi 工具会令其失去竞争优势。较大的金融机构更有可能采用 DeFi,并意识到先发优势,因为他们可以承担更多的风险。

 

DeFi 的潜力有多大?

 

如何理解当前的大多数 DeFi 应用呢?其实它们看起来跟传统金融产品没什么不同,用户可以把一种代币兑换成另一种,在货币市场上借入借出,甚至可以在交易所进行保证金交易或者杠杆交易。

 

DeFi 的潜力远不止于此。区块链是一个开放的全球平台,其核心价值在于智能合约和可编程性。总有一天我们能够看到在 DeFi 领域诞生出在传统世界中不曾有过的独一无二的产品。最可能出现的或许是合成资产。

 

合成资产是全新的金融衍生品。金融衍生品的定义是指其价值来自于其他资产或基准的资产,买卖双方交易追踪未来资产价格的合约,比如期货、期权等。

 

DeFi 仅仅是更进一步,合成资产就是以数字形式表示金融衍生品的代币。如果说衍生品是为标的资产或者金融持仓状况定制风险敞口的金融合约,那么合成资产就是类似持仓的代币化来表示。

 

什么是Uniswap?

 

说到DeFi的潜力有多大,可有一个项目能成为最佳的例子,那就是Uniswap。

 

Uniswap 是最大的 DeFi 协议和最重要的去中心化交易所。它的平均交易量为每月 3.5 亿美元。这个去中心化交易所的工作方式与你可能已经知道的传统交易所有些不同。与传统交易所不同的是,在 Uniswap 中,你没有一个站在交易另一端的对手方。而是有一个由智能合约管理的资产池(也就是流动性池)。从技术上讲,一个人直接与流动性池进行交易。任何人都可以向这些资金池提供资金,其从交易者支付的费用中获得 0.3% 的部分。

 

Uniswap 今年的增长是指数级的,就像 DeFi 的其他产品一样。它已经非常成功,交易量已经与 Coinbase 等去中心化交易所相匹配。这个只有 10 名员工的协议,正在达到一家拥有 1200 名员工、即将上市的公司的交易量!

 

Uniswap 是 DeFi 的重要组成部分,也是您在 DeFi 旅程中会遇到的首批协议之一。它允许交易任何类型的加密资产,也允许列出任何资产并自动为其创建市场。这是一个非常重要的功能,将彻底改变资本市场。在传统金融中,资产在公开股票市场上市的过程需要例如 IPO,需要大量的资金和时间投入。即使是加密资产在 Coinbase 这样的中心化交易所上市的过程,直到最近也是一个昂贵而漫长的过程。

 

现在不会了。现在,有了 Uniswap,任何人都可以将资产上市,无需许可。如果提供足够的流动性,可以为任何一种资产自动创建一个市场。因此,Uniswap 最重要的功能之一是自动做市商(AMM)。这是做市商的进化,做市商在传统金融中扮演着重要的角色。

 

此外,Uniswap 可以说是 DeFi 中最去中心化、最可信的中立协议。为此,它已经成为 DeFi 生态系统中必不可少的基础设施。根据 Ryan Adams 和 David Hoffmann 提出的协议汇论,从长远来看,中立的、去中心化的协议更有可能占据上风,获取更多的价值。

 

Uniswap在DeFi生态的地位

 

Uniswap是DeFi的重要组成部分,也是您在DeFi旅程中会遇到的首批协议之一。它允许交易任何类型的加密资产,也允许列出任何资产并自动为其创建市场。这是一个非常重要的功能,将彻底改变资本市场。在传统金融中,资产在公开股票市场上市的过程需要例如IPO,需要大量的资金和时间投入。即使是加密资产在Coinbase这样的中心化交易所上市的过程,直到最近也是一个昂贵而漫长的过程。

 

现在不会了。因为有了Uniswap,任何人都可以将资产上市,无需许可。如果提供足够的流动性,可以为任何一种资产自动创建一个市场。因此,Uniswap最重要的功能之一是自动做市商(AMM)。这是做市商的进化,做市商在传统金融中扮演着重要的角色。

 

此外,Uniswap可以说是DeFi中最去中心化、最可信的中立协议。为此,它已经成为DeFi生态系统中必不可少的基础设施。根据Ryan Adams和David Hoffmann提出的协议汇论,从长远来看,中立的、去中心化的协议更有可能占据上风,获取更多的价值。

 

Uniswap代币对后市的趋势

 

2020年9月17日,Uniswap推特发布消息称,其协议治理代币UNI已在以太坊主网上发布了。

 

Uniswap主网上线给大家带来的惊喜固然值得称道,但它给整个DeFi和整体行情的发展带来的影响则更值得我们深入分析。总体来讲,它会给整个后市带来下面这些影响:

 

1、更进一步普及去中心化交易所

 

Uniswap这次普惠大众的做法无疑将更进一步提升去中心化交易所在所有投资者心中的地位,普及去中心化交易所的使用,促使更多用户从中心化交易所转到去中心化交易所。

 

2、给以太坊酝酿强大的上涨动力

 

Uniswap开启的初始性流动性挖矿池子全部都和以太坊有关:ETH/USDT、ETH/USDC、ETH/DAI、ETH/WBTC。

 

可以预料的是随着挖矿的开启,大量的ETH会被锁定,而这个锁定至少持续到11月。如果我们联想到当下正在进行的以太坊2.0信标链就会发现11月很有可能正好就是以太坊2.0信标链的上线日期,届时又会有一大批ETH被信标链用来质押挖矿。所以从现在开始,市面上流通的ETH将大量减少,以太坊将累积强大的上涨动力。

 

3、会吸引大量的比特币流动性到以太坊,给比特币酝酿强大的上涨动力

 

Uniswap选择的4个初始流动性池子中除了以太坊还包括了比特币:ETH/WBTC。WBTC是将BTC进行抵押后在以太坊中以ERC-20标准发行的代币。它和比特币等价,可以看成是比特币 “跨链” 流通到了以太坊中。

 

这个池子的设立将吸引大量比特币持有者进行抵押从而参与挖矿。这一方面把比特币的一部分市值带到了以太坊,另一方面也锁定了这部分比特币。这将给比特币价格的后市发展带来强大的上涨动力。

 

结语

 

Uniswap会对未来的数字资产交易所产生最直接和最大的影响。未来的数字资产交易所可以一些基本的改进的基础上应用这个模式。这些改进包括采用许可链,交易用户的身份认证,合规的数字货币的使用和可交易的数字资产产品的生成流程等等。这些改进和Uniswap模式的应用就会更加增加数字资产交易所相对于现有证券交易所的优势。

 

首先,交易产品的挂牌会是免费的。其次,由于不需要再用交易订单的模式,而且流动性也不需要专门的做市商来提供,因此目前证券市场中的做市商的成本就可以取消。由于任何人都可以参与提供流动性并且从中获利,因此交易所就能提供充足的交易流动性。交易所的运行完全基于市场的需求进行。人工的运维成本大幅降低。由于更多的用户能够参与交易所生态中更多的业务,这本质上也是进一步实现了普惠金融。

 

BitTok上线DeFi专区 促进DeFi生态建设

 

说到交易所最值得一提的新锐交易平台——BitTok。

 

据官方资料显示,BitTok数字资产交易平台定位于全球用户的数字资产智能管家,在2019年成立于新加坡,主要为全球用户提供数字资产币币交易、代币存储、投资增值等服务。目前,BitTok的注册用户超过百万,其中80%集中于亚洲,每日活跃用户超过100,000人,社区合伙人超过5,000人,24小时交易量超过2亿美金。

 

BitTok作为一家新锐全球化数字资产交易平台,紧跟趋势脚步,已于新加坡时间10月12日15:00 上线DeFi专区,为用户提供去中心化金融服务和相关数字资产投资机会。在DeFi专区将同步上线UNI/USDT、YFI/USDT、LINK/USDT、CHEESE/USDT、COMP/USDT、AAVE/USDT 、CORN/USDT等大热门交易对。

 

BitTok交易平台对Defi生态的进展一直保持着高度关注。为了提供用户多元化的投资体验,让用户手中的数字资产流通更有价值,BitTok正在筹划成立独立的 “生态拓展基金”,用于投资DeFi领域项目,或是在未来其他具有潜力的项目等。

 

未来BitTok认为一切皆有可能,追求联手合作可能性与至臻完美,致力于财富成倍增长,同时像足球场上的核心一样,成长为数字资产管理与交易行业的引领者,带领资产参与者一起去 “战斗” ,推动整个数字经济时代和DeFi生态发展与创新,重塑数字经济时代价值体系,更是在区块链上建立新型商业典范。


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